Белорусские банки будут блокировать платежи, которые посчитают подозрительными. Что это значит?

25.01.2024 в 15:56 3811

Белорусские банки получили право блокировать платежи физических лиц, если эти платежи им покажутся подозрительными. Такими будут считаться операции, которые являются нетипичными для клиента.

Например, если клиент решит совершить какую-либо новую операцию, которую он ранее не делал, то в банке могут посчитать ее подозрительной, пишет Select.by.

Начальник управления защиты информации Национального банка Инна Легчилова отметила, что подозрительность будет определяться по целой группе индикаторов, а не по одному.

Если человек ранее никогда не платил за покупки на маркетплейсе, и такой платеж прошел впервые, то такая операция не будет приостановлена. Но если человек совершит покупку в маркетплейсе не днем, как обычно, а ночью, - то уже могут возникнуть вопросы.

Впрочем, на случай неопределенности предусмотрен специальный алгоритм действий. Как сообщила Инна Легчилова, банки будут приостанавливать операции на двое суток, в течение которых могут связаться с клиентами для уточнения правомерности проведения операции.

Если подтверждение будет получено, то операция разблокируется. В том случае, если технической возможности для такой проверки нет, или клиент не подтвердит намерение совершить платеж, финансовая организация должна отказать в исполнении платежа и сообщить об этом клиенту.

По подтвержденным подозрительным операциям деньги будут заблокированы, а данные по ним будут предоставлены правоохранительным органам. Как подчеркнула Инна Легчилова, у тех есть правовое поле, позволяющее выяснить, действительно ли операция относится к несанкционированному переводу денежных средств.

Банки получат возможность блокировать платежи

Коммерческим банками из системы обработки инцидентов Нацбанка четыре раза в сутки автоматически будет поступать информация о скомпрометировавших себя получателях. Это позволит банкам ставить под контроль платежи, осуществляемые для таких получателей. Более того, в Нацбанке расписали цифровой профиль скомпрометированных устройств, и собираются передавать подобную информацию банкам.

Признаки несанкционированных операций установлены в постановлении Нацбанка №453 «О несанкционированных переводах денежных средств (электронных денег)», в соответствие с которым банки разработают специальные процессы по выявлению подозрительного поведения клиентов.