В каких случаях переводы с одной карты на другую могут заинтересовать налоговую – рассказала эксперт

 

Наверняка каждому белорусу хотя бы раз доводилось переводить деньги на карту родственникам или друзьям по их просьбе. Многие и сами получали такие переводы – в качестве подарка от близких или для оплаты товаров и услуг. Налоговый консультант Людмила Яцкевич рассказала, насколько рискованны подобные операции и следят ли за ними налоговые органы.

 

По словам эксперта, для тревог нет особого повода. Налоговики не отслеживают каждый перевод с карты на карту, поскольку не имеют постоянного доступа к счетам физлиц. Если речь идет о разовых операциях – они вряд ли привлекут внимание. 

 

Однако если налоговая инспекция заподозрит, что расходы человека превышают официальные доходы, она может запросить у банков информацию в рамках камеральной проверки.

 

– При анализе данных инспекторы увидят каждую операцию по карте физлица, в некоторых случаях налоговые органы могут заподозрить человека в получении незаконного дохода, – говорит Людмила Яцкевич.

 

Эксперт назвала несколько платежей, которые могут вызвать подозрения. Это, к примеру:

 

 

Такие переводы налоговые органы, скорее всего, расценят как доходы от нелегальной предпринимательской деятельности. Убедить инспекторов в обратном, добавляет эксперт, будет крайне непросто.